Résultats financiers de BGL BNP Paribas au 31 Décembre 2015

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Le 7 avril 2016, l’Assemblée Générale Ordinaire des Actionnaires présidée par Etienne Reuter a approuvé les états financiers consolidés au 31 décembre 2015 de BGL BNP Paribas, établis selon les normes internationales d’informations financières (IFRS).

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07/04/2016 | Communiqué
  • BGL

Le résultat net consolidé part du Groupe de l’exercice 2015 s’élève à EUR 357,9 millions, en progression de 5% par rapport à 2014.

Le produit net bancaire est en hausse de 2% par rapport à 2014 et atteint EUR 1.373,5 millions. Dans un environnement de taux bas, les revenus des activités bancaires restent soutenus par la croissance des dépôts et des crédits. Les activités de Leasing International poursuivent leur progression avec des encours qui s’affichent en hausse de 5%.

La Banque de Détail et des Entreprises à Luxembourg a enregistré une croissance des encours moyens de crédits de 2,8% du fait notamment de la progression aussi bien des crédits immobiliers que des crédits aux entreprises, ainsi qu’une augmentation des volumes moyens de dépôts de 6,5% du fait, en particulier, d’une très bonne collecte auprès des entreprises bénéficiant du fort développement des services internationaux de cash management. Les actifs sous gestion de la Banque Privée dédiée à la clientèle résidente poursuivent leur progression.

La banque a continué son programme de transformation du réseau des agences et d’expansion du parc de distributeurs automatiques de billets. Soucieuse de proposer un service de proximité à ses clients, elle a également étendu les horaires d’ouverture de ses agences. Par ailleurs, la banque a élargi son dispositif commercial à destination de la clientèle professionnelle en mettant en place huit Centres d’Affaires Pro.

Au cours de l’année sous revue, la banque a poursuivi la digitalisation de ses services. Elle a notamment lancé BGL BNP Paribas Digicash, sa solution de paiement mobile et, en septembre dernier, s’est associée à Auchan Luxembourg et Digicash Payments pour présenter cette solution innovante de paiement en magasin via smartphone.

La Banque Directe, qui regroupe les activités de service à distance et qui offre aux clients des solutions de banque au quotidien en ligne, a élargi son offre en proposant des solutions d’investissement à une clientèle internationale et résidente. 

La Banque Privée Luxembourg a poursuivi ses efforts pour faire de BGL BNP Paribas « Le banquier privé » de référence au Luxembourg. Les cinq Centres de banque privée adossés au réseau des agences proposent des solutions de gestion financière et patrimoniale intégrées et sur mesure.

En tant que première banque des entreprises au Luxembourg, BGL BNP Paribas s’est appuyée sur l’approche « One Bank for Corporates » de BNP Paribas pour créer des liens transfrontaliers avec d’autres entités du Groupe qui permettent notamment un accompagnement optimisé des clients actifs dans le secteur de l’immobilier au Luxembourg. Plusieurs initiatives de cross-selling ont permis de conclure des financements d’envergure qui soutiennent l’économie et les infrastructures locales, comme par exemple le financement par BGL BNP Paribas et BNP Paribas Fortis du projet Royal Hamilius. Par ailleurs, BGL BNP Paribas joue un rôle prépondérant dans le financement du secteur de l’énergie éolienne au Grand-Duché.

Au cours de l’année 2015, le métier Wealth Management a finalisé la transformation de son business model à destination des clients internationaux. En janvier 2015, le métier a lancé son service de family office : « Family Wealth Solutions » offre aux clients de l’ensemble du réseau Wealth Management de BNP Paribas, comme aux clients extérieurs, un suivi et un accompagnement global et personnalisé de la gestion de leur patrimoine. La consolidation des avoirs non financiers ainsi que des avoirs financiers détenus auprès de plusieurs dépositaires est la principale offre de ce service, qui est complété par des services d'analyse d'allocation stratégique d'actifs, d'intermédiation et d'archivage.

Dans un contexte sous pression marqué par la forte volatilité des marchés, le développement de la clientèle internationale s’est poursuivi, bénéficiant de la bonne dynamique des pôles International Europe et Emerging Markets et s’appuyant sur une contribution significative du segment Ultra High Net Worth Individuals pour lequel les avoirs sous gestion ont affiché une croissance de 10%.

Les résultats des activités Corporate and Institutional Banking (CIB) continuent d’être pénalisés par un contexte caractérisé, entre autres, par des taux d’intérêts qui persistent à des niveaux historiquement bas et des contraintes réglementaires fortes. L’adaptation de l’organisation de CIB Luxembourg permet d’avoir une offre de produits très large et adaptée à une clientèle d’entreprises et d’investisseurs institutionnels exigeante.

Les activités de Leasing International affichent une progression des revenus supérieure aux objectifs grâce notamment à une bonne croissance des encours dans la plupart des pays et à une politique sélective en termes de rentabilité. En 2015, BNP Paribas Leasing Solutions, qui figure parmi les leaders européens des solutions de financement et de location de biens d’équipements professionnels, a mis en loyer près de 300.000 contrats de financement au profit de l’économie réelle.

Les frais de gestion s’élèvent à EUR 673,1 millions, en très légère croissance de +1% par rapport à 2014. La baisse des coûts liée notamment au programme Simple & Efficient a permis d’absorber en partie les cotisations versées à partir de 2015 au Fonds de Résolution Unique et au Fonds de Garantie des Dépôts Luxembourg.

Le résultat brut d’exploitation s’affiche à EUR 700,4 millions, en progression de 3% par rapport à 2014.

Le coût du risque s’établit à EUR 48,8 millions, un niveau qui reste faible au regard des encours de l’ordre d’EUR 25 milliards.

La quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence, qui correspond à la quote-part des résultats nets réalisés par des filiales dans lesquelles la banque n’est pas majoritaire, s’établit à EUR 9,7 millions contre EUR -35,7 millions pour 2014. Cette évolution s’explique essentiellement par l’amélioration de la contribution de filiales du Leasing International, et par les bons résultats de Cardif Lux Vie dans laquelle la banque détient 33%.

Maintien d’une solvabilité élevée
Le ratio de solvabilité de la banque s’élève à 22,4% (selon les normes Bâle III), largement au-dessus du minimum réglementaire requis de 10,5%. Avec des fonds propres réglementaires part du Groupe s’élevant à EUR 5,3 milliards, BGL BNP Paribas reste la banque la mieux capitalisée au Luxembourg, ce qui lui permet d’accompagner et de soutenir les projets et les investissements de ses clients.

Un investissement dans l’avenir
L’année 2015 a été une année marquante dans l’avancement et la finalisation du projet de construction sur le site du Kirchberg, dont les travaux avaient démarré en mars 2013. Un pilotage rigoureux et une collaboration étroite avec les différents intervenants ont permis un bon avancement des travaux.

Le nouveau site du Centre Bancaire Kirchberg, d’une surface de 99.000 m2, est composé de trois bâtiments : le siège social de BGL BNP Paribas, ainsi que deux nouveaux bâtiments, l’un de 14 étages et l’autre de 6 étages. Il accueillera à terme la grande majorité des collaborateurs du Groupe BNP Paribas à Luxembourg.

Le Rapport annuel 2015 de BGL BNP Paribas est disponible en langue française sur le site www.bgl.lu

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